美国反洗钱风险

美国反洗钱风险是指美国金融机构和企业面临的，因未能有效识别、阻止和报告非法资金流动（洗钱活动）而可能产生的法律、监管和声誉上的负面后果。这包括违反《银行保密法》等法规，面临巨额罚款，以及损害企业形象。风险点在于复杂交易、高风险客户和技术不足。