富达证券Fidelity开户指南：新手老手都适用的投资入门全攻略

踏入投资世界，选择一个可靠的平台至关重要。富达证券（Fidelity Investments）作为美国顶尖的金融服务公司之一，以其全面的投资产品、低廉的费用以及优质的客户服务，赢得了无数投资者的青睐。无论是初次接触投资的新手，还是经验丰富的交易者，都能在这里找到适合自己的工具和支持。

富达证券：您值得信赖的财富伙伴

富达证券成立于1946年，总部位于波士顿，在美国拥有广泛的投资者中心网络，并在全球多个国家设有分支机构。截至2025年第一季度，其管理资产规模高达15.0万亿美元，每日客户交易量更是达到450万笔，足见其市场地位和客户信赖度。富达证券致力于为个人和企业客户提供全方位、创新的投资与理财服务，帮助他们规划并实现重要的财务目标。

富达证券提供的多元化投资服务

富达证券的服务范围广泛，能够满足不同投资者的需求。其中，几项核心服务尤为突出：

• 券商账户 (The Fidelity Account®)：这是许多投资者进行 美股交易 的首选。通过该账户，您可以便捷地进行美国股票、ETF 和期权（Options）的在线交易。富达证券以其“无账户费用”、“无最低限额”和“交易免佣金”（针对线上美股、ETF交易）等优势，大大降低了投资门槛。
• 退休和个人退休账户 (IRA)：为您的未来做好规划。富达提供丰富的投资选择、规划工具和投资指导，助力您为退休储蓄。
• 健康储蓄账户 (HSA)：以税收优惠的方式为您的医疗费用进行储蓄和支付。
• 规划与咨询服务账户：如果您需要专业的财务指导，富达的投资管理服务可以帮助您更有效地实现财务目标。
• 现金管理账户：作为传统银行账户的替代方案，富达的现金管理账户提供更具竞争力的利率，并且没有账户费用或最低余额要求，是管理日常资金的便捷选择。
• 529大学储蓄计划：这项由富达管理的计划，为储蓄孩子的教育费用提供了一个灵活且税收优惠的途径。

富达证券账户的核心特点

我们重点关注投资者的“券商账户”（The Fidelity Account®）的主要特点，这将是您开启 投资入门 之旅的重要窗口：

可投资范围广泛

富达证券提供的投资产品极为丰富，几乎涵盖了所有主流的资产类别：

• 股票：支持美国本土股票和部分国际股票的交易。
• ETF：提供超过500种ETF选择，包括富达自家ETF、iShares®以及其他知名公司的ETF。
• 期权：可交易股票、ETF和指数的期权，包括每周到期的期权，为策略性交易者提供更多灵活性。
• 共同基金：您可以在富达平台上找到由富达自身及其他基金公司提供的超过3,700种共同基金，选择空间巨大。
• 债券及存单：提供投资等级债券及其他固定收益证券。
• 贵金属：可进行黄金、白银、铂金和钯金等贵金属的投资。

费用透明且具有竞争力

富达证券在费用方面也表现出色，吸引了大量 新手投资 者：

• 账户年费：无。
• 佣金：线上交易美股、ETF 和期权均免佣金。
• 保证金率：低至8.25%，为杠杆交易者提供有利条件。

需要注意的是，电话交易或通过经纪人交易会产生额外费用，线上交易通常是最经济实惠的选择。

富达证券开户要求与流程

想要在富达证券开设账户，流程通常比较简单。以下是基本要求和步骤：

基本开户资料

申请人需要提供以下基本信息：

• 姓名
• 社会安全号码 (SSN) 或个人纳税识别号码 (ITIN)
• 居住地址
• 就业信息
• 投资目标和概况
• 银行账户信息（用于注资）

建议准备好相关身份证明文件，以备查验。

关于NRA（非美国居民）开户

一般来说，在美国开设证券账户需要有美国社会安全号码。富达证券目前不为居住在美国境外的任何新客户开设账户。但对于非居民申请人（Non-Resident Alien），可能存在协商的空间，建议直接致电富达证券的客服进行咨询。

账户余额要求

开设富达证券的券商账户没有最低存款金额要求，这对于希望小额开始投资的 在线券商 用户来说非常友好。

开户流程一览

富达证券的开户流程非常便捷，主要可以在线完成：

1. 访问富达投资官方网站。
2. 填写在线申请表格，提供上述所需信息。
3. 进行身份验证。
4. 账户开设成功后，您可以将其与您的银行账户关联，并注入投资资金。
5. 一旦账户获得交易批准且有足够资金，您就可以开始进行投资交易了。

富达证券开户奖励

虽然富达证券目前可能没有提供普遍性的开户奖励活动，但作为一家以客户为中心的经纪商，它会根据特定的市场情况和目标客户群体推出推广活动。即便没有直接的奖励，富达证券凭借其低成本、全面的服务和强大的交易工具，仍然是许多投资者，特别是 美股交易 者，建立财富的理想平台。

总结

富达证券以其稳健的财务实力、多元化的投资产品、极具竞争力的费用结构以及便捷的开户流程，成为了众多投资者的首选。无论您是想开始 ETF投资、进行 退休账户规划，还是仅仅需要一个方便的 现金管理账户，富达证券都能为您提供专业的支持。如果您是跨境投资者，在为富达账户注资时，Wise这样的跨境汇款平台能够提供高效、低成本的解决方案，帮助您更好地管理您的国际资金流，让您的投资之路更加顺畅。