盈透证券开户新规：中国大陆投资者需知晓的存量证明要求

近年来，随着全球化投资的日益深入，越来越多的中国大陆投资者将目光投向了海外的优质投资机会。其中，以其全球化的交易平台和丰富的投资产品而闻名的盈透证券（Interactive Brokers，简称IBKR）吸引了众多投资者的关注。然而，作为一家严格遵守各国法律法规的国际性金融机构，盈透证券在面向不同地区投资者时，会根据当地的监管政策调整开户要求。近期，一些中国大陆投资者在尝试开户时，遇到了需要提供“存量证明”的情况，这引起了不少疑问。

本文旨在帮助大家清晰地了解盈透证券对于中国大陆投资者开户的最新要求，特别是关于“存量证明”的含义以及如何准备相关材料，从而帮助大家更顺利地完成开户流程。

盈透证券的合规性与监管要求

盈透证券（Interactive Brokers LLC）在全球范围内运营，并且严格遵守包括中国大陆在内的世界各国（地区）的法律法规要求。这意味着，在为中国大陆投资者提供服务时，IBKR需要确保其业务符合中国大陆的相关金融规定以及行业规范。正是基于这种合规性的考量，IBKR可能会要求投资者提供特定的证明文件，以验证其是否符合特定的开户条件。

“存量证明”意味着什么？

所谓的“存量证明”，在盈透证券的语境下，主要是指证明您是否符合特定身份或交易资格的文件。根据IBKR的提示，这通常与以下两种情况相关：

• 已持有中国大陆境外其他证券公司的账户： 这是一种常见的“存量证明”形式。如果您已经在中国大陆以外的其他国家或地区的证券公司开立了证券账户，那么提供相关的账户信息或证明文件，可以表明您并非仅仅在IBKR开立第一个境外证券账户。这有助于IBKR判断您的投资经验和风险承受能力。
• 长期在境外生活或工作： 另一种情况是，如果您长期在中国大陆境外生活或工作，例如持有境外居留权、工作签证，并且有实际的境外居住地址和生活记录，那么这也可以被视为一种“存量证明”。这表明您与境外国家或地区存在更紧密的联系，可能更符合IBKR对某些地区投资者的服务定位。

需要强调的是，这些要求是基于IBKR对客户的风险评估和合规性判断，目的是为了确保所有交易活动都在合规的框架内进行。

如何准备“存量证明”？

如果您被要求提供“存量证明”，并且您符合上述条件，那么可以根据具体情况准备以下材料（具体要求请以IBKR官方最新的指导为准）：

1. 证明持有境外证券账户

• 证券账户对账单： 提供您在其他境外证券公司开立的账户的最新对账单。对账单上应清晰显示您的姓名、账户号码、开户银行/券商名称以及账户余额等信息。
• 开户证明文件： 如果对账单不清晰，也可以提供由其他境外证券公司出具的、证明您在该机构开立证券账户的正式文件。

2. 证明长期在境外生活或工作

• 居留证明： 如有效的境外长期居留签证、绿卡、或其他政府出具的居留权证明。
• 工作证明： 如境外雇主出具的工作合同、在职证明、或税单等，表明您有在境外工作的记录。
• 居住证明： 如境外的水电账单、银行账单、租赁合同等，上面印有您的姓名和境外居住地址。
• 其他相关文件： 根据IBKR的具体要求，可能还需要提供其他能证明您与境外联系的文件。

重要提示： 上述材料的类型和具体格式要求，建议您在盈透证券的官方开户申请页面仔细阅读说明，或者直接咨询IBKR的客服团队。提交的材料务必真实、准确，并确保是您本人名下的文件。

开户前的法律咨询

考虑到中国大陆的金融法规和行业规范可能会对您的海外投资行为产生影响，盈透证券特别提醒投资者，应根据自身的实际情况（如身份限制），咨询专业的法律人士。法律专业人士可以帮助您确认您开户是否符合中国大陆地区的法律法规以及行业规范，从而规避潜在的政策风险。

盈透证券（Interactive Brokers LLC）明确表示，对于您开户及交易过程中可能产生的任何政策风险，概不承担责任。因此，提前了解并遵守相关规定至关重要。

最终确认与注意事项

当您点击继续开户，即表示您已完全理解并接受上述条款，并确认您具备开户的相应条件。请务必在确认前，仔细核对您所提供的信息和文件。

随着全球金融市场的不断发展，投资者参与全球投资的意愿日益增强。盈透证券作为一家领先的国际券商，其开户流程和要求也需要不断适应全球性的合规标准。对于中国大陆投资者而言，了解并满足这些“存量证明”等具体要求，是顺利开启在IBKR进行跨境证券交易的第一步。通过充分的准备和清晰的了解，您将能更自信地迈出IBKR开户的关键一步，为您的海外证券账户管理和全球资产配置打下坚实基础。

请记住，在进行任何海外投资活动前，充分的研究和对相关规定的理解是保障您投资安全和成功的基石。